Conseil
En tant que conseillers financiers, nous évaluons les besoins financiers des propriétaires d’entreprise et les aidons avec des investissements (tels que les actions et les obligations), les lois fiscales et les décisions d’assurance. Nous aidons les clients à planifier des objectifs à court et à long terme, comme les frais de scolarité et la retraite. Nous recommandons des investissements adaptés aux objectifs des clients.
Les investisseurs expérimentés savent ce qui fait fonctionner un portefeuille. Les clés du succès sont contenues dans quelques concepts intemporels qui, s’ils sont suivis religieusement, mèneront au meilleur résultat.
Différents placements génèrent des rendements différents au fil du temps et un portefeuille peut s’écarter de son allocation cible. L’objectif d’une stratégie de rééquilibrage est de maintenir les risques ciblés plutôt que de maximiser le rendement. Le rééquilibrage remet un portefeuille sur les rails.
La partie la plus difficile de l’investissement est de s’y tenir dans les meilleurs comme dans les pires moments. L’élément le plus important d’une stratégie d’investissement bien gérée est la discipline. Les investisseurs qui réussissent maintiennent une perspective à long terme et une approche disciplinée dans tous les environnements de marché.
Un plan d’investissement raisonnable commence par les objectifs financiers à long terme d’une personne. Il s’agit notamment d’une stratégie d’épargne et de dépenses, d’une évaluation de la tolérance au risque et des besoins en risques, d’un horizon temporel et d’un fonds d’urgence. Ces informations sont utilisées pour déterminer un taux de rendement requis, ce qui conduit à une répartition prudente de l’actif à long terme entre les actifs risqués (actions), les actifs moins risqués (obligations) et les actifs sans risque (espèces).